Банковский юрист
Данную программу можно организовать только в корпоративном или индивидуальном формате. Для консультации заполните форму внизу страницы.
В банковской сфере, как и во многих других, зачастую именно профессиональное мнение юристов является решающим фактором при принятии решения о целесообразности совершении тех или иных операций или сделок. Деятельность банков находится под строгим контролем Банка России и законом предусмотрены меры ответственности, применяемые к банкам за допускаемые нарушения, вплоть до отзыва лицензии. В связи с этим роль банковского юриста, стоящего «на страже» закона, безусловно, очень высока.
В рамках семинара вы рассмотрите основные направления юридического сопровождения деятельности банка, узнаете об основных задачах и функциях банковского юриста.
Этот семинар для вас, если вы:
- руководитель юридического отдела
- единственный юрист банка
- помощник юриста
- любой желающий, которому интересны вопросы правового сопровождения деятельности банка
В результате обучения вы:
- узнаете об основных направлениях деятельности банка
- будете ориентироваться в вопросах правового сопровождения банковских операций и иных сделок банка
- узнаете об основных направлениях сопровождения корпоративной работы банка
- будете знать об особенностях правового сопровождения деятельности банка в сфере рекламы
- получите рекомендации по оформлению документов, встречающихся в банковской отрасли
- ознакомитесь с обзором судебно-арбитражной практики рассмотрения споров в банковской сфере
Программа семинара:
День 1
Документы, регулирующие деятельность банка
- Федеральные законы
- Постановления Правительства РФ
- Инструкции и Положения Банка России
- Информационные письма Банка России
- Официальные разъяснения Банка России
- Разъяснения Юридического департамента Банка России
- Иные документы
- Роль судебно-арбитражной практики в деятельности банка. Информационные письма Высших судов РФ
Основные направления деятельности кредитной организации
- Лицензии кредитной организации
- Банковские операции
- Иные сделки банка
- Деятельность, которую банки не могут осуществлять
- Исключения из правил
Роль юриста в структуре банка
- Основные задачи и функции банковского юриста, сферы правового сопровождения
- Квалификация, опыт и личные характеристики банковского юриста, повышение квалификации
- Взаимодействие юриста с сотрудниками иных подразделений банка, «конфликт интересов»
Правовое сопровождение банковских операций
- Идентификация клиента (выгодоприобретателя). Требования закона и нормативных актов Банка России
- Открытие банковских счетов. Установление правоспособности / дееспособности клиента. Форма договора, особенности открытия и закрытия счета, оформление сопутствующих документов
- Кредитование. Виды, условия, установление правоспособности / дееспособности потенциального заемщика (залогодателя, поручителя). Форма договора, виды обеспечения и его оценка
- Выдача банковских гарантий. Форма, виды, функция, условия выдачи, установление правоспособности принципала, порядок оформления выдачи банковской гарантии, основные требования к тексту гарантии, раскрытие гарантии, возмещение сумм гаранту
- Расчетно-кассовое обслуживание
- Перевод денежных средств без открытия счета
- Обзор судебно-арбитражной практики
Правовое сопровождение иных сделок банка
- Иные сделки банка. Виды, формы, установление правоспособности / дееспособности контрагента, порядок согласования и заключения договоров
- Случаи обязательного согласования (уведомления, одобрения) совершения некоторых сделок
- Оптимизация временных затрат на подготовку часто используемых договоров
- Учет и контроль исполнения договоров. Рекомендации
Практикум:
- кейс «Закрытие счета при наличии решения о приостановлении операций по счету»
- кейс «Обращение взыскания на единственное пригодное для постоянного проживания помещение»
- упражнение «Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати»
День 2
Правовое сопровождение основных корпоративных и смежных вопросов
- Нормативные акты, регулирующие корпоративную работу в кредитной организации
- Кодекс корпоративной этики. Основные положения, функция
- Совет директоров банка. Требования к количественному составу, порядок избрания, повестка заседания, подготовка материалов, оформление протоколов, выписки из протоколов, контроль исполнения решений
- Правление банка. Требования к количественному составу, порядок избрания, повестка заседания, иные материалы, оформление протоколов, выписки из протоколов
- Порядок проведения собрания акционеров (учредителей). Сроки созыва, инициаторы, определение повестки дня, порядок уведомления, подготовка документов к собранию, порядок проведения собрания, счетная комиссия, требования к содержанию и оформлению протокола
- Внесение изменений в устав банка. Порядок и сроки
- Реестродержатель. Банк или специализированная организация, порядок взаимодействия
- Сделки с акциями (долями) кредитной организации. Сопровождение сделки, согласие или уведомление Банка России, ФАС, обязательное предложение
- Согласование кандидатур на руководящие должности банка
- Аффилированные, связанные, оказывающее существенное влияние лица, инсайдеры. Понятие, виды, значение, раскрытие
- Раскрытие информации. Основные положения
- Крупные сделки и сделки с заинтересованностью. Порядок одобрения, случаи отсутствия необходимости одобрения
- Обзор судебно-арбитражной практики
Правовое сопровождение рекламной кампании банка
- Нормативные акты, регулирующие данную сферу
- Требования, предъявляемые к рекламе
- Ответственность банка за нарушения рекламного законодательства
Меры, применяемые Банком России к банкам при несоблюдении требований закона и актов Банка России
- Нормативные акты, регулирующие данный вопрос
- Применяемые санкции
- Обзор судебно-арбитражной практики
Практикум:
- кейс «Выход члена Совета директоров из состава Совета»
- кейс «Порядок принятия решений при отсутствии кворума на заседании Совета директоров»
- упражнение «Составление решения уполномоченного органа банка о созыве годового собрания акционеров (учредителей) банка»