Обеспечение безопасности страховой компании
Данную программу можно организовать только в корпоративном или индивидуальном формате. Для консультации заполните форму внизу страницы.
Вопросы безопасности актуальны и затрагивают все страховые компании, не зависимо от их оборота и предоставляемых страховых пакетов. Некоторые аспекты безопасности универсальны и решаются по стандартным методикам, но некоторые вопросы уникальны и связаны со спецификой страхового бизнеса. Одна из основных задач по защите страхового бизнеса связана с минимизацией рисков мошенничества. На семинаре будут затронуты основные вопросы, из которых складывается безопасная работа страховой компании — экономическая безопасность, кадровая безопасность и информационная безопасность.
В результате обучения вы:
- сформируете системное виденье решения вопросов обеспечения безопасности страховой компании
- рассмотрите вопросы защиты компании от мошеннических рисков и проведение внутренних проверок и финансовых расследований в этой сфере
Программа семинара:
День 1
Построение системы безопасности в страховой компании. Экономическая безопасность страховой компании
- Законодательство Российской Федерации в области корпоративной безопасности. Построение системы безопасности в страховых компаниях. Определение внутренних и внешних угроз для страхового бизнеса. Аудит безопасности страховой компании
- Создание и функционирование службы внутреннего контроля (службы безопасности) в страховых компаниях. Должностные обязанности лиц, отвечающих за обеспечение безопасности. Регламенты взаимоотношений между подразделениями по вопросам безопасности. Нормативно-правовое обеспечение их деятельности. Аутсорсинг услуг по обеспечению безопасности страхового бизнеса
- Экономическая безопасность в страховой компании. Защита от мошеннических операций. Типы мошенничества в разных видах страхования. Инсценировки страховых случаев. Поведенческие признаки недобросовестных страхователей. Процедуры взаимоотношений с правоохранительными органами в ходе расследований случаев мошенничества
- Информационно-аналитическая работа при обеспечении безопасности страховых услуг. Обзор информационно-аналитических систем, представленных на рынке. Применение их возможностей при оценке страховых рисков. Формирование баз данных страховых компаний. Методики оценки благонадежности и порядочности клиента
- Организация договорной работы с позиции безопасности. Антикоррупционная (антимошенническая) экспертиза гражданско-правовых договоров. Анализ надежности контрагентов и безопасности коммерческих предложений (Due diligence). Технологии конкурентной разведки, применяемые в страховом бизнесе. Управление дебиторской задолженностью
- Управление правовыми рисками и рисками потери деловой репутации. Выстраивание отношений с государственными органами. Контроль за соблюдением в компании антикоррупционного законодательства
Практикум: «Составление алгоритма проведения внутренней проверки при принятии решения о выплате страховой суммы»
День 2
Кадровая и информационная безопасность страховой компании
- Политика кадровой безопасности в страховых компаниях. Минимизация рисков, связанных с противоправными действиями со стороны персонала. Проверка персонала при приеме на работу. Сбор и анализ информации о физическом лице по методу SMICE. Порядок анализа резюме. Признаки опасности у кандидатов на работу. Безопасное увольнение персонала
- Инсайдерские угрозы и защита от них. Сговор страхователей и страховых агентов. Страховки «задним числом» и подделки документов
- Система внутреннего контроля по модели COSO. Компоненты по модели COSO (контрольная среда, оценка рисков, контрольные процедуры, мониторинг рисков, информация / коммуникация). «Магический куб» COSO
- Система внутренних проверок (Internal Investigation) и финансовых расследований. Методики проведения Forensic accounting (форензик). Вычисление фрода и иных мошеннических сделок. Обеспечение достоверности отчетности. Комплаенс в страховом бизнесе
- Информационная безопасность в страховой компании. Защита коммерческих секретов. Создание режима коммерческой тайны. Техническая защита информации. Противодействие недобросовестной конкуренции и промышленному шпионажу
- Организация защиты персональных данных в страховой компании. Организационные, правовые и технические требования по обработке персональных данных. Алгоритмы и пошаговые действия по выполнению требований законодательства. Взаимодействие с проверяющими органами и регуляторами
Практикум: «Составление плана проведения внутренней проверки или финансового расследования по вскрывшемуся негативному факту (факт выбирается участниками семинара)»
